被告人苏某甲，女，1968年**月**日出生，公民身份号码3303291968********，汉族，小学文化程度，无职业，住浙江省泰顺县**镇**村**。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年7月5日被泰顺县公安局刑事拘留，同年8月9日经本院批准，于同日被泰顺县公安局逮捕。
辩护人钱招脉，浙江招脉律师事务所律师。
本案由泰顺县公安局侦查终结，以被告人苏某甲涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年9月28日向本院移送审查起诉。本院受理后，于次日已告知被告人有权委托辩护人，已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了辩护人的意见，审查了全部案件材料。其间，因部分事实不清，退回侦查机关补充侦查二次（自2018年11月9日至12月7日，自2019年1月21日至2月21日）；因案情复杂，延长审查起诉期限三次（自2018年10月29日至11月12日、自2019年1月8日至1月22日、自2019年3月22日至4月5日）。
经依法审查查明：
一、非法吸收公众存款的事实
2016年至2017年4月，陈某甲（另案处理）、陈某乙（另案处理）未经相关部门批准以做帮人还贷款、还信用卡的业务需要资金为由，向苏某甲提出需要资金。后苏某甲允诺高额利息、通过口口相传的形式向苏某乙等14人吸收资金共计人民币303.2万元，分别借给陈某甲和陈某乙。后苏某甲支付给苏某乙等14人本息人民币279.9133万元。具体事实如下：
1.向苏某乙吸收资金23万元，支付本息4.5556万元；
2.向陶某某吸收资金2万元，支付本息0.088万元；
3.向苏某丙吸收资金3万元，支付本息1.054万元；
4.向毛某某吸收资金50万元，支付本息53.078万元；
5.向季某某吸收资金15万元，支付本息20.697万元；
6.向苏某丁吸收资金8万元，支付本息5.6022万元；
7.向林某某吸收资金5万元，支付本息3.305万元；
8.向周某某吸收资金14.2万元，支付本息18.02万元；
9.向王某某吸收资金12万元，支付本息12.0288万元；
10.向章某某吸收资金2万元，支付本息1.0464万元；
11.向包某某吸收资金15万元，支付本息8.748万元；
12.向曾某某吸收资金1万元，支付本息0.4614万元；
13.向高某某吸收资金10万元，支付本息10.233万元；
14.向彭某某吸收资金143万元，支付本息140.9959万元。
二、非法经营的事实
2016年至2017年4月，被告人苏某甲、毛某某（已判决）、季某某（已判决）明知陈某甲（另案处理）欲办理POS机用于实施信用卡套现行为，仍提供个人信息并办理POS机交予陈某甲使用。后陈某甲以每万元收取150元至200元的手续费为条件，帮欠款人还完信用卡欠款，在无真实交易的情况下，通过上述POS机将信用卡中的资金刷出。苏某甲、毛某某、季某某银行卡中“银联代付”金额共计约人民币3127.7万元。
2018年7月5日，被告人苏某甲在福建省福州市**区**小区**楼一民房被民警抓获。2018年9月17日，民警依法查封苏某甲位于浙江省泰顺县**镇**苑**幢**单元**室的房产。
认定上述事实的证据如下：
1.书证：户籍信息、前科情况核查记录表、泰顺县公安局债券申报公告、泰顺县公安局（函）、商品房买卖合同、还款记录、个人资信调查函、民事调解书、个人信用报告、历月电费明细、燃气系统文件、房屋买卖合同、协助查封通知书、不动产登记申请受理通知书、农业银行交易明细、转账凭证、借条、担保书、农商银行交易明细、信用卡交易明细等；
2.证人证言：证人陈某丙、吴某甲、杨某某、吴某乙、夏某某、吴某某、周某乙、陈某丁、张某某的证言；
3.被害人的陈述：被害人苏某乙、陶某某、苏某丙、章某某、季某某、毛某某、彭某某、王某某、包某某、曾某某、高某某、林某某、苏某丁、周某某的陈述；
4.被告人的供述与辩解：被告人苏某甲、同案人员陈某甲、毛某某、季某某的供述与辩解；
5.检查、辨认等笔录：检查笔录；
6.电子数据：农商银行交易明细；
7.其他证明材料：抓获经过
本院认为，被告人苏某甲帮助他人在未经有关部门批准的情况下，以承诺高息的方式向不特定人员吸收资金，数额巨大；并帮助他人使用销售点终端机具，以虚构交易的方式向信用卡持有人直接支付现金，扰乱市场秩序，情节特别严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二百二十五条第（三）项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪、非法经营罪追究其刑事责任。被告人苏某甲一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应当数罪并罚。被告人苏某甲到案后如实供述自己非法吸收公众存款的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，系坦白，可以从轻处罚；被告人苏某甲如实供述司法机关尚未掌握的非法经营的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第二款之规定，系自首，可以从轻处罚；被告人苏某甲在非法吸收公众存款、非法经营的共同犯罪中其次要作用，系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条第一款、第二款的规定，应当减轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。