被告人金某，女，汉族，专科毕业，原商丘市华商农村商业银行退休职工，住梁园区**家属院*院。因涉嫌非法吸收公众存款，于2014年10月22日被商丘市公安局刑事拘留，因涉嫌集资诈骗犯罪，于2014年11月27日经我院批准，于2014年11月28日由商丘市公安局执行逮捕。
 
本案由商丘市公安局侦查终结，以被告人金某涉嫌集资诈骗罪，于2015年5月5日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2015年5月7日已告知被告人有权委托辩护人，2015年5月7日已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了辩护人、被害人的意见，审查了全部案件材料。期间，因案情重大、复杂，延长审查起诉期限两次；因案件部分事实不清、证据不足分别于2015年6月19日、2015年9月4日退回商丘市公安局补充侦查，该局于2015年9月23日重新移送审查起诉。
 
经依法审查查明：被告人金某自2011年10月至2014年10月期间，以河南鑫融投资担保有限公司总经理身份，对外以该公司客户还贷款缺乏资金的名义，通过朋友向社会不特定人员传播的方式，以高息为诱饵，保证随时能兑付为由骗取集资户的信任，以月息2分、4分、4.5分、5分、5.5分、6分、6.5分、8分、9分不等的利率，分别向高某某、周某某、邢某某、李某甲、孟某某、赵某甲、史某某、赵某某、陈某甲、李某乙、任某某、徐某某、赵某乙、宋某某、袁某某、王某某、刘某甲、张某甲、刘某某、徐某某、金某某、李某丙、张某甲、张某乙、杨某某、王某某、孙某甲、孙某乙、付某某、徐某某、田某某、李某丁、李某戊、刘某乙、魏某某、沈某某、张某乙、孙某丁、张某丁、李某己、陈某乙非法吸收集资款项。期间，被告人金某明知无资金兑付集资户的本金及利息，掩盖事实真相，以月息6分、6分5厘、8分、9分不等高息为手段，采取拆东墙补西墙的方法，向集资户吸收存款填补亏空。截止案发，金某自2011年10月至2014年10月份，陆续吸收集资款累计人民币1151895942.72，已支付集资款计人民币761890800元，下欠集资款计人民币390005142.72元，已陆续支付集资款利息计人民币183844723元，用房产等其它方式冲抵集资款计人民币29873059元，需向集资群众应付集资款计人民币178031795元。
 
认定上述事实的证据如下：
 
1、物证：记账本十本；2、书证：被告人金某给集资户高明花等人借款条、银行转账明细等；3、证人张某某、郭某某、张某某、郭某某等人的证言；4、被害人高某某、周某某、邢某某、李某某、孟某某、赵某某、史某某、赵某某、陈某某、李某某等人的陈述；5、被告人金某的供述与辩解；6.鉴定意见：河南鼎诺会计事务所司法会计鉴定意见书。
 
本院认为，被告人金某非法吸收公众存款，数额巨大；以非法占有为目的，集资诈骗，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人金某一人犯数罪，适用《中华人民共和国刑法》六十九条第一款。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。
 
此致
 
河南省商丘市中级人民法院
检  察  员：王永芳   
代理检察员：孟国锋
二〇一五年九月二十四日