江苏省东台市人民检察院

起 诉 书

东检诉刑诉〔2018〕96号   

被告人顾某某，男，1994年**月**日生，身份证号码3209811994********，汉族，中专文化，**电子科技有限公司工人，出生地和户籍地均为江苏省东台市，住东台市**镇**村。被告人顾某某因涉嫌诈骗罪，于2017年8月17日被东台市公安局刑事拘留，同年9月22日经本院以涉嫌贷款诈骗罪、合同诈骗罪批准逮捕，当日由该局执行逮捕。

被告人李某某，男，1973年1月16日生，身份证号码3206211973********，汉族，小学文化，瓦工，出生地和户籍地均为江苏省海安县，住海安县**镇**村。被告人李某某因涉嫌诈骗罪于2017年9月11日被抓获，同年9月12日被刑事拘留，同年9月22日经本院批准以涉嫌贷款诈骗罪、合同诈骗罪逮捕，当日由该局执行逮捕。

被告人马某某，男，1990年**月**日生，身份证号码3209811990********，汉族，职高文化，木工，出生地江苏省东台市，户籍地江苏省扬州市，住东台市**镇**村。被告人马某某曾因扰乱单位秩序，于2009年11月20日被东台市公安局罚款二百元。被告人马某某因涉嫌诈骗罪，于2017年8月17日被东台市公安局刑事拘留，同年9月22日被释放转取保候审。2017年11月22日被本院决定取保候审，当日由该局执行取保候审。

本案由东台市公安局侦查终结，以被告人顾某某、李某某涉嫌贷款诈骗罪、合同诈骗罪；马某某涉嫌贷款诈骗罪，于2017年11月22日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2018年11月23日已告知被告人顾某某、李某某、马某某有权委托辩护人，同日已告知被害单位**村商业银行股份有限公司、陈某某等人有权委托诉讼代理人，已依法讯问了被告人顾某某、李某某、马某某，听取了被告人顾某某的辩护人王某某、周某甲、马某某的辩护人孙某某以及被害单位**农村商业银行股份有限公司、被害人陈斌等人的意见，审查了全部案件材料。期间，本案因部分事实不清、证据不足，于2018年1月4日退回东台市公安局补充侦查，该局于2018年2月4日补充侦查完毕，再次移送本院审查起诉。2017年12月23日、2018年3月5日，本案分别依法延长审查起诉期限半个月。

经依法审查查明：

一、贷款诈骗部分

2017年5月份，被告人顾某某、李某某商量，以李某某的名义通过零首付购车的方式，向银行贷款后将该车抵押套现。被告人顾某某让被告人马某某为李某某贷款找担保人，并承诺给马某某好处费10000元。2017年5月25日，被告人顾某某联系冯进军办理零首付车子，被告人李某某与东台市**汽车销售有限公司签订汽车买卖合同，合同约定以18.48万元的价格购买起亚K5轿车。后被告人李某某与**农村商业银行股份有限公司签订借款合同，以上述起亚轿车为抵押，贷款人民币10万元。被告人马某某在明知李某某无力偿还银行贷款的情况下，仍找其舅舅杨某某为其担任保证人。2017年5月27日，**农村商业银行股份有限公司将10万元贷款发放至被告人李某某账户。后李某某实际以84400元的价格购得别克轿车，在缴纳车辆购置税，上牌照后，将该别克轿车的车辆等记证书交给银行，但未办理抵押登记手续，而是将该车抵押、出售给他人。2017年6月20日，被告人顾某某帮助偿还了第一期贷款3032.12元，后期贷款至今没有偿还。被告人顾某某支付被告人马某某好处费人民币7500元。

被告人顾某某主动投案，并如实供述了犯罪事实，且退出赃款2万元。被告人李某某如实供述了犯罪事实。

认定上述事实的证据如下：

1.被告人顾某某、李某某、马某某的户籍证明等书证；

2.证人冯某某等人的证言；

3.被害人何某某的陈述；

4.被告人顾某某、李某某、马某某的供述与辩解。

二、合同诈骗部分

被告人顾某某、李某某通过零首付购车的方式向**农村商业银行股份有限公司贷款人民币10万元，后向东台市**汽车销售有限公司以人民币84400元的价格购买别克轿车1辆。被告人顾某某缴纳车辆购置税，将该车上牌照后，未与银行办理抵押登记手续，被告人顾某某、李某某一起将该车抵押给泰州**非融资性担保有限公司陈斌，借款53100元，实际得款人民币3万元。当日，被告人顾某某、李某某又将该车开车无锡，质押给周某乙，得款人民币3万元。

被告人顾某某主动投案，并如实供述了犯罪事实，且退出赃款2万元。被告人李某某如实供述了犯罪事实。

认定上述事实的证据如下：

1.借款合同、抵押合同等书证；

2.证人王某某等人的证言；

3.被害人陈某某、周某乙的陈述；

4.被告人顾某某、李某某的供述与辩解。

被告人顾某某、李某某、马某某以非法占有为目的，使用虚假的经济合同、虚假的证明文件，诈骗银行贷款，数额较大，其行为已经触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十三条第（二）项、第（三）项，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以贷款诈骗罪追究其刑事责任。被告人顾某某、李某某以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人顾某某与李某某、马某某共同诈骗银行贷款，被告人顾某某、李某某在签订、履行合同过程中，共同骗取对方当事人财物，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定，系共同犯罪。被告人马某某在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，应当从轻、减轻或者免除处罚。 被告人顾某某、李某某共同实施合同诈骗，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定，系共同犯罪。被告人顾某某、李某某一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，均应当数罪并罚。被告人顾某某主动投案，并如实供述了犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人李某某如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

江苏省东台市人民法院

检察员：许春梅